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Comprendre, comparer, agir. Le média de référence de la gestion de patrimoine met à votre disposition guides, simulateurs et un réseau de Conseillers en Gestion de Patrimoine partenaires, sélectionnés pour leur expertise.
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Nos expertises
Six pages piliers,
pour aller au fond de chaque sujet.
01 / Placements
Placements
Assurance-vie, PER, contrat de capitalisation, SCPI financières, Private Equity. Construire un portefeuille diversifié et performant.
26 Articles
14 Guides
2 Simulateurs
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02 / Immobilier
Immobilier
LMNP, SCPI, nue-propriété, viager, crédit immobilier. Investir dans la pierre avec une stratégie cohérente.
28 Articles
12 Guides
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03 / Fiscalité
Défiscalisation
Girardin industriel, FCPI/FIP, Monuments Historiques, déficit foncier. Réduire son impôt de manière maîtrisée.
31 Articles
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2 Simulateurs
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04 / Transmission
Transmission
Donation, succession, démembrement, assurance-vie transmission. Préparer l’avenir des vôtres.
18 Articles
9 Guides
1 Simulateur
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05 / Entreprise
Entreprise
Pacte Dutreil, apport-cession 150-0 B ter, holding patrimoniale, Girardin IS, PER TNS. Optimiser et transmettre l’outil professionnel.
24 Articles
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06 / Retraite
Retraite
PER individuel, audit retraite, complément de revenus, optimisation pour TNS et dirigeants. Préparer la suite, sereinement.
22 Articles
8 Guides
3 Simulateurs
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Par où commencer ?
Trois parcours guidés,
selon votre objectif prioritaire.
Parcours 01
Capacité
d'investissement
« Combien puis-je investir ? »
Calculez votre capacité d’investissement réelle en moins de trois minutes. Diagnostic instantané, recommandations personnalisées.
Lancer le simulateur →
Parcours 02
Optimisation
fiscale
« Comment réduire mes impôts ? »
Estimez votre réduction d’impôt avec le Girardin industriel, le PER ou le déficit foncier. Économie immédiate calculée.
Simuler ma réduction →
Parcours 03
Diagnostic
patrimonial
« Mon patrimoine est-il bien structuré ? »
Bilan patrimonial complet réalisé par un de nos directeurs. Recommandé pour les patrimoines à partir de 300 000 €.
Nos solutions phares
Six dispositifs
aux résultats concrets.
Placements
Assurance-vie Luxembourg
Triangle de sécurité, super-privilège, diversification internationale. Pour les patrimoines à partir de 250 000 €.
En savoir plus →
Immobilier
SCPI sélectionnées
Notre sélection de SCPI de rendement avec des performances supérieures à 7% bruts annuels. Audit indépendant.
Voir la sélection →
Retraite
Plan Épargne Retraite
Réduction d’impôt immédiate et constitution d’un capital retraite. Optimisé selon votre TMI et votre horizon.
Comprendre le PER →
Immobilier
LMNP
Revenus locatifs non fiscalisés grâce à l’amortissement comptable. Solution incontournable pour générer du cash-flow.
Découvrir le LMNP →
Entreprise
Pacte Dutreil
Transmission d’entreprise avec abattement de 75% sur la valeur des titres. Montage et accompagnement complet.
Maîtriser le Dutreil →
Personnes morales
Contrat de capitalisation
Solution privilégiée pour placer la trésorerie des sociétés à l’IS et des holdings patrimoniales.
Comprendre le contrat →
Simulateurs
Testez votre situation,
en 3 minutes.
Des outils courts et concrets pour transformer une question patrimoniale en premières hypothèses chiffrées.
Simulateur phare
GRATUIT · 3 MIN
Quel revenu
à la retraite ?
Calculez en quelques clics votre future pension nette, identifiez votre éventuel déficit, et découvrez combien épargner chaque mois pour atteindre votre objectif.
2 487 €
Pension estimée / mois
-834 €
Vs. dernier salaire
385 €
À épargner / mois
PER + AV
Allocation suggérée
Immobilier
Capacité d'emprunt 2026
Mensualité, durée, taux
→
Fiscalité
Estimation IFI
Seuil & barème
→
Transmission
Droits de succession
Par bénéficiaire
→
Placement
Rendement assurance-vie
Net de fiscalité
→
Bibliothèque de guides
1 340 pages d'expertise à consulter avant de rencontrer votre futur gestionnaire de patrimoine.
Nos guides PDF sont rédigés par nos experts, relus par les CGP du réseau, et mis à jour à chaque évolution fiscale. Gratuits contre votre adresse e-mail.
Guide N°14
Préparer sa retraite à 45 ans
Retraite · 32 p.
Préparer sa retraite à 45 ans
Le guide complet pour évaluer son déficit, choisir entre PER et assurance-vie, et bâtir un plan sur 20 ans.
Télécharger le PDF ↓
Guide N°08
Donation et démembrement
Transmission · 28 p.
Donation & démembrement
Anticiper la transmission, comprendre l’usufruit, optimiser l’abattement de 100 000 €.
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Guide N°22
SCPI 2026 : ce qu'il faut savoir
Immobilier · 40 p.
SCPI 2026, ce qu'il faut savoir
Décrypter les chiffres, repérer les pièges, et choisir les SCPI à intégrer dans votre allocation.
Télécharger le PDF ↓
Guide N°19
Optimiser son IFI sans s'exposer
Fiscalité · 24 p.
Optimiser son IFI
Les bons leviers et les fausses bonnes idées pour réduire votre IFI sans risque de redressement.
Télécharger le PDF ↓
Notre chaîne YouTube
Décryptages patrimoniaux
en vidéo.
12:45
Stratégie
Stratégie patrimoniale 2026 : où placer son épargne ?
Émission BFM Business · Janvier 2026
08:22
Entreprise
Cession d'entreprise : éviter les 4 pièges fiscaux
Décryptage · Décembre 2025
15:10
Transmission
Pacte Dutreil expliqué simplement
Guide expert · Novembre 2025
06:55
Défiscalisation
Girardin : réduire 25 000 € d'impôt en une opération
Cas pratique · Octobre 2025
11:30
Retraite
Préparer sa retraite à 50 ans : les leviers efficaces
Webinaire · Septembre 2025
09:18
Placements
Assurance-vie luxembourgeoise : qui est concerné ?
Analyse · Août 2025
Le Mag
L'actualité qui
impacte votre patrimoine.
Fiscalité, épargne, immobilier, transmission : l’essentiel à retenir pour décider avec recul.
Photo dossier — Assemblée Nationale
Fiscalité
22 Mai 2026
8 min de lecture
Loi de finances 2026 : les 7 mesures qui changent vraiment la donne pour les patrimoines
Pacte Dutreil resserré, plafonnement IFI, nouveau régime LMNP : ce qu’il faut retenir des arbitrages adoptés au Parlement.
Lire le dossier →
Livret
Épargne
19 Mai
Livret A à 2,4 % : doit-on revoir son fonds de précaution ?
CGP
Interview
16 Mai
« Les particuliers oublient l'horizon long » — Marc Levy, CGP
SCPI
Immobilier
12 Mai
SCPI européennes : pourquoi elles attirent à nouveau en 2026
Notaire
Transmission
09 Mai
Donation-partage : l'outil sous-utilisé pour figer les valeurs
Portugal
Expatriation
05 Mai
Retraite à l'étranger : ce que change la convention Portugal-France
Ils ont fait le pas
Des décisions patrimoniales,
prises en confiance.
Des lecteurs accompagnés à des moments clés : retraite, investissement immobilier, transmission ou cession d’entreprise.
Photo — client accompagné
«
« J’ai consulté trois CGP avant de signer. Celui que GDP m’a présenté a été le seul à m’expliquer pourquoi il déconseillait un produit. Ça change tout. »
CL
Claire L.
Cadre dirigeante · 52 ans · Lyon
«
« Les guides m’ont permis d’arriver chez le CGP avec les bonnes questions. On n’a pas perdu de temps à m’expliquer ce qu’est une SCPI. »
RM
Romain M.
Médecin libéral · 41 ans · Bordeaux
«
« Le simulateur retraite m’a fait réaliser que j’allais perdre 1 200 €/mois. J’ai ouvert un PER le mois suivant. »
SD
Sophie D.
Indépendante · 47 ans · Nantes
Le réseau CGP partenaire
Un Conseiller en
Gestion de Patrimoine,
vraiment indépendant.
Notre réseau rassemble 140+ CGP partenaires sur tout le territoire — sélectionnés sur leurs certifications (CIF, COBSP, CIP), leur indépendance réelle, et leur capacité à expliquer leurs recommandations sans jargon.
Indépendants & certifiés AMF
Nos CGP ne sont pas salariés d’une banque ou d’une assurance. Leur rémunération est transparente, présentée dès le premier RDV.
Premier RDV gratuit, sans engagement
45 min pour faire le point sur votre situation et identifier les 2 ou 3 axes d’optimisation prioritaires.
Mise en relation curée
Nous vous proposons jusqu’à 3 CGP adaptés à votre situation, vos objectifs, et votre zone géographique. Vous choisissez.
Premier rendez-vous · Sans engagement
140 CGP · 14 Régions
Questions fréquentes
Ce que vous voulez
savoir avant de commencer.
Les réponses aux questions les plus posées par nos lecteurs, rédigées par nos conseillers.
Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à structurer, optimiser et faire fructifier l’ensemble de vos actifs — financiers, immobiliers, professionnels — en cohérence avec votre situation familiale et fiscale. Elle couvre quatre axes : constitution du capital, protection, optimisation fiscale et transmission.
Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il n’y a pas d’âge ni de montant minimum pour consulter un CGP, mais certaines étapes de vie justifient un accompagnement : achat immobilier, naissance d’un enfant, héritage reçu, cession d’entreprise, départ à la retraite, expatriation, ou simplement augmentation significative de la capacité d’épargne.
Plus la consultation est anticipée, plus les leviers fiscaux et patrimoniaux disponibles sont nombreux.
Plus la consultation est anticipée, plus les leviers fiscaux et patrimoniaux disponibles sont nombreux.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le bilan patrimonial initial est offert chez Gestiondepatrimoine.com. La rémunération de notre cabinet s’effectue ensuite via les rétrocessions des partenaires assureurs et sociétés de gestion sur les solutions mises en place — un modèle transparent, aligné sur la performance des placements.
Pour les missions d’ingénierie patrimoniale complexes, un honoraire forfaitaire peut être facturé selon la complexité, toujours communiqué en amont.
Pour les missions d’ingénierie patrimoniale complexes, un honoraire forfaitaire peut être facturé selon la complexité, toujours communiqué en amont.
Quelle différence entre gestion de patrimoine et gestion privée ?
La gestion de patrimoine s’adresse à toute personne souhaitant structurer ses actifs, sans seuil d’entrée. Elle couvre les problématiques courantes : assurance-vie, PER, SCPI, immobilier locatif, défiscalisation.
La gestion privée concerne les patrimoines supérieurs à 300 000 € avec des problématiques plus complexes.
La gestion privée concerne les patrimoines supérieurs à 300 000 € avec des problématiques plus complexes.
Comment se déroule un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial se déroule en trois étapes. D’abord un premier échange téléphonique de 30 minutes pour comprendre vos objectifs et votre situation. Ensuite un rendez-vous approfondi de 1h30 où nous analysons votre patrimoine actuel.
Enfin, sous une à deux semaines, nous vous remettons un rapport patrimonial personnalisé avec un plan d’action chiffré et priorisé.
Enfin, sous une à deux semaines, nous vous remettons un rapport patrimonial personnalisé avec un plan d’action chiffré et priorisé.
Quels agréments rechercher chez un cabinet de gestion de patrimoine ?
Un cabinet sérieux doit disposer d’un enregistrement à l’ORIAS en tant que CIF, courtier en assurance et courtier en opérations de banque. L’adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF est obligatoire.
Gestiondepatrimoine.com est enregistré à l’ORIAS, membre de l’ANACOFI-CIF, et dispose d’une Responsabilité Civile Professionnelle.
Gestiondepatrimoine.com est enregistré à l’ORIAS, membre de l’ANACOFI-CIF, et dispose d’une Responsabilité Civile Professionnelle.
Construisons ensemble
votre stratégie patrimoniale.
Un de nos conseillers vous recontacte sous 24 heures pour un premier échange confidentiel, sans engagement.
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