Immobilier patrimonial - choisissez votre dispositif.
Preparer, optimiser et liquider sa retraite.
Reduire, declarer et piloter la pression fiscale.
Proteger ses proches et organiser la transmission.
Construire une allocation financiere adaptee.
Optimiser le contrat phare du patrimoine financier.
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Un bilan patrimonial de qualité repose sur une vision globale de votre situation, des informations fiables et un interlocuteur capable de coordonner les différentes expertises.
Il s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels, quel que soit le niveau de patrimoine déjà constitué.
Le bilan patrimonial est une analyse réalisée à un instant donné de votre situation familiale, matrimoniale, fiscale, successorale, professionnelle et financière.
Il permet d’identifier les forces et les faiblesses de votre organisation actuelle, puis de définir des préconisations personnalisées en fonction de vos objectifs.
Le dossier remis à l’issue de l’analyse doit notamment présenter :
Plusieurs professions peuvent proposer une analyse patrimoniale, avec des périmètres d’intervention différents.
Leur analyse peut être très poussée sur les sujets relevant de leur expertise. L’accompagnement peut toutefois s’arrêter à l’audit si les solutions ne relèvent pas de leur périmètre.
Le bilan peut être principalement orienté vers les produits commercialisés par l’établissement. Il faut alors vérifier que l’analyse prend bien en compte l’ensemble de votre situation.
Le CGP coordonne les dimensions civiles, fiscales, immobilières et financières, en lien avec le notaire ou l’expert-comptable lorsque cela est nécessaire.
La qualité du bilan dépend directement de la précision des informations transmises.
Le premier rendez-vous permet au conseiller de comprendre votre situation et de vous aider à formuler vos objectifs.
Des justificatifs seront ensuite nécessaires pour établir des projections fiables et chiffrées. Sans ces documents, les préconisations risquent de rester trop générales.
Le bon interlocuteur est celui avec lequel vous pouvez partager les informations nécessaires en confiance, et qui dispose des compétences adaptées à votre situation.
Le coût dépend généralement du temps consacré et de la complexité du dossier. Une lettre de mission obligatoire précise le périmètre, les modalités et le tarif de la prestation.
Un premier échange permet de préciser votre demande, les informations à réunir et le périmètre de l’accompagnement.