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Thématique 04 / 06

Famille,
protéger les proches
et transmettre
sans subir.

Couple, enfants, famille recomposée, vulnérabilité et succession : les choix civils structurent autant le patrimoine que les placements.

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simulateurs dédiés

Résidence immobilière contemporaine entourée de végétation
Comprendre

Organiser la protection
et la transmission familiale.

Résidence contemporaine en pierre entourée de végétation

Le régime matrimonial, la désignation des bénéficiaires, les donations et le démembrement déterminent la protection des proches et la circulation du patrimoine.

Les besoins diffèrent selon la composition familiale, l’âge, la présence d’une entreprise ou d’une personne vulnérable. Les actes civils doivent être coordonnés avec la fiscalité et les supports financiers.

Anticiper permet de réduire les conflits et de conserver la maîtrise du calendrier.

Les enjeux familiaux

Quelle situation souhaitez-vous organiser ?

Donation, succession, couple et vulnérabilité : chaque situation appelle des outils différents.

01 / Personnes vulnérables

Personnes vulnérables

Mettre en place les mesures civiles et patrimoniales adaptées à une personne vulnérable.

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02 / Transmission du patrimoine

Transmission du patrimoine

Découvrez les règles, les points de vigilance, les contenus et les outils associés à ce sujet.

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03 / Vie a deux

Vie a deux

Découvrez les règles, les points de vigilance, les contenus et les outils associés à ce sujet.

0 article · 0 guide · 0 simulateur →
Simulateurs · Famille

Mesurez les effets,
avant de transmettre.

Estimez les droits et comparez plusieurs scénarios de donation ou succession.

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Combien transmettre
et à quel coût ?

Donation, succession et abattements : comparez des scénarios simples avant de formaliser votre projet.

100 000 €
Abattement indicatif
15 ans
Délai de renouvellement
2 scénarios
Donation / succession
Sur mesure
Selon la famille
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Fiscalité
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Seuil & barème
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Transmission
Droits de succession
Par bénéficiaire
→
Avis · Famille

Ce qu’en disent nos lecteurs et leurs familles.

4,8 / 5 · 312 avis vérifiés sur l'accompagnement immobilier — Trustpilot & Google.
★★★★★

Les guides m’ont permis de comprendre le rôle des SCPI avant d’échanger avec un conseiller.

TL
Thomas L.
Investisseur SCPI · 49 ans · Rennes
★★★★★

J’ai enfin pu comparer locatif nu, meublé et déficit foncier avec une lecture claire des risques.

NF
Nadia F.
Propriétaire bailleuse · Toulouse
★★★★★

Le simulateur m’a aidé à cadrer mon projet avant de prendre rendez-vous.

PG
Philippe G.
Cadre · 57 ans · Aix-en-Provence
Pages thématiques

Les pages essentielles sur la famille et la transmission.

Les dernières pages thématiques sur la protection du conjoint, les donations, les héritiers et la transmission.

Transmission du patrimoine

Héritiers réservataires et réserve héréditaire

Découvrez dans cet article qui sont les héritiers réservataires, dans quel cas les trouver et quels droits leur sont affiliés.

Page thématiqueVoir le dossier
Personnes vulnérables

Qu’est-ce que l’habilitation familiale ?

Instaurée par l’ordonnance n° 2015-1288 du 15 octobre 2015, l’habilitation familiale est un nouveau dispositif de protection applicable depuis début 2016. Elle permet de prendre le relai en évitant le placement…

Page thématiqueVoir le dossier
Vie a deux

Protéger le conjoint survivant (famille recomposée)

Optimiser la protection de du conjoint survivant en présence d’une famille recomposée. Nous vous donnons tous les éléments et les solutions pour préparer votre transmission.

Page thématiqueVoir le dossier
Vie a deux

Mariage ou Pacs : comparatif 2026

Mariage ou Pacs : comparez les différences clés en fiscalité, succession, droits et protection du couple pour faire le bon choix selon votre situation.

Page thématiqueVoir le dossier
Transmission du patrimoine

Donations entre vifs et abus de droit

Cas pratique d’une donation entre vifs tombant sous le coup de l’abus de droit.

Page thématiqueVoir le dossier
Transmission du patrimoine

Assurance-vie après 70 ans et communauté universelle

Découvrez la communauté universelle avec attribution intégrale associée à un contrat d’assurance-vie souscrit après 70 ans, ce mécanisme permet une protection maximale du conjoint survivant.

Page thématiqueVoir le dossier
Par où commencer

Quatre stratégies, selon votre objectif.

L'erreur la plus coûteuse : choisir le dispositif avant la stratégie. Partez de votre objectif, le bon véhicule en découle.
01

Comprendre les options

Commencez par comparer les solutions, leurs contraintes et leur horizon.

02

Chiffrer la situation

Utilisez les simulateurs pour tester vos hypothèses avant toute décision.

03

Passer à l’action

Faites valider le scénario et coordonnez sa mise en oeuvre.

Bibliothèque · Famille

Des guides pour transmettre avec méthode.

Comprenez les outils civils et fiscaux avant de choisir.

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Passer à la mise en oeuvre

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protéger vos proches.

Le conseiller organise les scénarios et coordonne, lorsque nécessaire, notaire et avocat.

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    Diagnostic global
    Vos objectifs, votre horizon et les contraintes sont analysés ensemble.
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Questions fréquentes · Famille

Les questions essentielles pour protéger sa famille.

Des repères sur le couple, les donations, la succession et les personnes vulnérables.

Comment protéger son conjoint ?

Le régime matrimonial, les clauses du contrat, la donation entre époux et les bénéficiaires d’assurance-vie doivent être coordonnés.

Donation ou succession : comment choisir ?

La donation permet d’anticiper et d’organiser la transmission. Elle doit toutefois préserver vos besoins futurs et l’équilibre entre les proches.

Que prévoir pour une famille recomposée ?

Les droits du conjoint et ceux des enfants doivent être articulés avec attention. Une analyse civile personnalisée est souvent indispensable.

Thématiques connexes

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